طرح برنامج " إنبوكس " ، المذاع عبر فضائية " صدي البلد 2 " ، اليوم الثلاثاء ، قصة الزوجين الأمريكيين اللذين وجدا 120 ألف دولار في حسابهما البنكي بالخطأ، ثم قاموا بصرفها، وهو ما أدى إلى وقوعهم تحت المساءلة القانونية. وقالت الإعلامية نوران عطالله إن البنك والزوجين وقعوا في خطأ كبير، ولكن من وجهة نظرها الخطأ الأكبر على موظف البنك، نظرا لأنه يقوم بتحويل مبلغ كبير مثل هذا وبالتالي يجب ان يتأكد منه قبل تحويله، بينما خطأ الزوجين أنهما لم يتأكدوا من مصدر الأموال. وأضافت أنه من الضروري أن يفكر الشخص في توابع ما سوف يحدث له في حالة صرف هذه الأموال ، وخصوصا عند وقوعه تحت المساءلات القانونية. يذكر أن حلقة انبوكس تناقش اليوم التصرف السليم الذي يجب على الفرد أن يفعله في حالة تحويل مبلغ من المال على حسابه بالخطأ.
وأكدت المواطنة حنان العنزي أنَّها طالبت في شكوى رسمية قدمتها لفرع البنك الذي تتعامل معه بالإفصاح عن مصدر المبلغ الذي تم إيداعه في حسابها، وتم الإفادة من قبل مدير الفرع حينها بعد سحب المبلغ، أن ذلك جاء بسبب خطأ في النظام، وتم إيقاف معاملة التمويل العقاري الخاصة بها أيضاً بسبب هذا الخطأ التقني 11 يوماً، إلا أن البنك مازال يتجاهل الإجابة عن استفساراتها عن مصدر هذه الملايين والعمليات التي تمت على حسابها دون علمها، وتعويضها عن تجميد حسابها خلال تلك الفترة. "بنك محلي" يجمد حساب مواطنة أُودِع فيه ٨ ملايين بخطأ تقني سبق 2016-06-27 27 يونيو 2016 - 22 رمضان 1437 11:00 PM جمَّد أحد البنوك المحلية حساب مواطنة سعودية ستة أيام؛ بسبب إيداع مبلغ مالي بالملايين من البنك تم دون علمها، قبل أن يعود البنك ويستردها وفوقها تسعة آلاف ريال من حسابها، ودون أن يقدم لها أي تفسير لتلك العمليات التي تمت على حسابها ومصير التسعة آلاف التي تعود لها واستحوذ عليها البنك. وأكدت المواطنة حنان العنزي أنَّها طالبت في شكوى رسمية قدمتها لفرع البنك الذي تتعامل معه بالإفصاح عن مصدر المبلغ الذي تم إيداعه في حسابها، وتم الإفادة من قبل مدير الفرع حينها بعد سحب المبلغ، أن ذلك جاء بسبب خطأ في النظام، وتم إيقاف معاملة التمويل العقاري الخاصة بها أيضاً بسبب هذا الخطأ التقني 11 يوماً، إلا أن البنك مازال يتجاهل الإجابة عن استفساراتها عن مصدر هذه الملايين والعمليات التي تمت على حسابها دون علمها، وتعويضها عن تجميد حسابها خلال تلك الفترة.
ar ··· العربية Deutsch English Español Français עברית Italiano 日本語 Nederlands Polski Português Română Русский Türkçe 中文 الترجمة Context التصريف مرادفات الإعلان الألمانية الإنجليزية الإسبانية الفرنسية العبرية الإيطالية اليابانية الهولندية البولندية البرتغالية الرومانية الروسية التركية الصينية قد يتضمن بحثُك أمثلة تحتوي على تعبيرات سوقي قد يتضمن بحثُك أمثلة تحتوي على تعبيرات عامية a large sum of money a large amount of money a great deal of money a significant amount of money a considerable amount of money a huge amount of money big sum of money a great amount of money إنه مبلغ كبير من المال أليس كذلك يا أمي؟ أعني، نحن نتكلم عن مبلغ كبير من المال هنا وقد عثرت الشرطة على مبلغ كبير من المال في حسابك تخيل لدينا زوجين من النبلاء, يدخلون البنك لانهم يريدون ايداع مبلغ كبير من المال Imagine we have a couple, gentlefolk, entering a bank because they're to depositing a large sum of money. قمت بتحويل مبلغ كبير من المال و أنت متورط في جريمة قتل مزدوجة بعد ذلك كان عليه أن يدفع مبلغ كبير من المال لصاحب المكان لضمان سلامتها و بالتالي 30 مليون دولار هو مبلغ كبير من المال.
ويضيف فريدريك قائلاً: "لما وصلت إلى البنك، سألوها كم على وجه التقريب تتوقع أن يكون المبلغ الذي تم تحويله، وعندما كان الرقم الذي ذكرته أقل بكثير من مليون دولار، قالوا لها إنها تلقت حوالة ألكترونية بمبلغ ستة ملايين دولار. وبينما كان ستيفن أليسون يعيش كوافد في ألمانيا، حدث له موقف طريف مع مدير فرع صغير لأحد البنوك الذي كانت تودع فيه أرباح شركته في كل شهر. وكتب أليسون أنه في أحد الشهور ظهر في كشف حسابه البنكي رصيداً بقيمة 999, 999, 999. 99 مارك ألماني أي ما يساوي حوالي 400 ألف دولار. يقول أليسون: "ذهبت إلى البنك، واستقبلني مديره بلطفه المعتاد، إلى أن قلت إنني أرغب في إغلاق حسابنا لديه. فنظر إلي مندهشاً وسألني ما إذا كان هناك مشكلة دفعتنا لاتخاذ هذا القرار". لكن أليسون أخبره أن كل شيء على ما يرام، لكنه قلق من وجود مبالغ كبيرة من المال في فرع صغير من فروع البنك. ويضيف: "في البداية بدا مصدوماً، لكنه بعد قليل استوعب المزحة، وغرقنا في الضحك على الخلل الذي وقع فيه الكمبيوتر". عمل خيري سري وكتبت أستاذة جامعية سابقة، اسمها آب دياز، أن صديقة لها تلقت مكالمة في أواخر التسعينيات من مصرفها يطلبون فيها أن تراجع فرعاً محدداً من فروع البنك.
وتضيف: "لقد شعرت بالقلق من تلك المكالمة لأنها كانت على ثقة أنها ستتلقى خبراً سيئاً. لكنها عندما وصلت إلى الفرع الذي حدد لها في المكالمة وجدته مبنى فخماً بأعمدة ضخمة وسقف مرتفع وأرضية من الرخام، وبمجرد دخولها المبنى انتصب الموظفون واقفين من مكاتبهم لتحيتها ومصافحتها، ومن ثم اقتادوها إلى مكتب جانبي وثير الأثاث". وقالت دياز أن صديقة طفولة قديمة أودعت باسمها مليون دولار بعد محادثة كشفت خلالها أنها كانت تقتر على نفسها لكي توفر الطعام الجيد لابنتها الصغيرة". وقد التقت دياز بالمرأة بعد عامين من هذا الحظ الرائع، حيث كانت بحلول هذا الوقت تعيش هي وابنتها بشكل كلي من عائدات المبلغ المودع، والتي تبلغ 80 ألف دولار في السنة. معاملة الملوك أدار بيرسي نيكورا شركة ربحية عندما كان في أواسط العشرينات من عمره. وفي نهاية المطاف، بدأ في إيداع المزيد من المال في حسابه المصرفي. في أحد الأيام، بدأ مدير البنك يخبره عن "منتجاتهم الرائعة". وكتب نيكورا يقول إنه فجأة لم يكن عليه أن ينتظر في طابور المراجعين من عملاء وزبائن البنك، حيث كان هناك طابور خاص للزبائن المميزين (يشبه كاونتر الدرجة الأولى في المطارات). "الرسوم التي كانت تفرض على حسابي القديم اختفت، وحصلت على دفاتر شيكات مجانية وصندوق آمن مجاني لإيداع الأمانات، وتحويل أموال بشكل مجاني داخل الولايات المتحدة".
لم أسأل، كان مبلغ كبير من المال ، وقد كنتُ مفلساً كنت مصادرة مبلغ كبير من المال - ثق بي, والجميع يأخذ قطعة حيث ان الأموال يتحرك صعودا إلى مراتب أعلى. You confiscate a large sum of money - trust me, everybody takes their piece as the money moves up the ranks. وذكر أن مقدم الشكوى لم يفرج عنه بعد ثلاثة أيام إلا بعد دفع مبلغ كبير من المال إلى ضابط الشرطة المسؤول. It is submitted that the complainant had only been released after three days upon payment of a large amount of money to the police officer in charge. وهذا مبلغ كبير من المال ، يمكن، إذا ما اتخذ المسار الصحيح، أن يحفز نموا كبيرا في الوظائف عبر أرجاء القارة. This is a large amount of money, which, if properly channelled, can stimulate substantial job growth across the continent. ويُدعى أن المحققين أرادوا تقديم دليل على أن صاحبة البلاغ مسؤولة عن اختلاس مبلغ كبير من المال. Allegedly, the investigators were trying to establish the author's responsibility for the misappropriation of a large sum of money. لم يتم العثور على أي نتائج لهذا المعنى.
لذا بدلاً من وضعه كله دفعة واحدة، يمكنك تقسيمه إلى ثلاث رواسب بقيمة 7000 دولار، كي لا توضع علامات الإستفهام بالقرب من اسمك وعن مصدر هذه الأموال. إذا كنت تخطط لإيداع كميات كبيرة من النقود بانتظام إذا كنت تخطط بشكل روتيني لإيداع مبالغ كبيرة من النقود، فإن أفضل طريقة لتغطية قواعدك هي الإحتفاظ بسجلات دقيقة عن مصدر الأموال والإبلاغ عن الإيداعات عند الضرورة. بهذه الطريقة، سيكون كل شيء واضح، عندما يكون لديك وثائق توضح كيفية حصولك على المال ومتى تم إيداعه، في حالة التشكيك في نشاط حسابك.
مصدر الصورة Thinkstock جميعنا تمنى ذلك. لكن بالنسبة للبعض، الحلم أصبح حقيقة. في يوم ما، مبالغ طائلة من المال ظهرت في حساباتهم البنكية، إما من وراثة، أو ربما بسبب خطأ مصرفي، ليصبحوا أثرياء بصورة تفوق حتى ما راودهم في أحلامهم. ذهبنا الى موقع "كورا" (Quora) الخاص بالأسئلة والأجوبة، لنتعرف على ما يمكن أن يحدث إذا دخل في حسابك المصرفي مليون دولار؟ في أحد الأيام، راجع أحد رجال المال والأعمال، ويدعى أندرو براون، حسابه البنكي ليصاب بالذهول من وجود أكثر من 2 مليون دولار في رصيده. يقول في هذا السياق: "لقد اتفقت مع البلدية على مخصصات التقاعد الخاصة بي والتي تبلغ 10 آلاف دولار، وبطريقة ما أعطوني أكثر من 2 مليون دولار". وكتب أنه في البداية كان محتاراً فيما إذا كان يستطيع تحويل هذا المبلغ إلى الخارج، لكنه علم أن الأمر يحتاج إلى يوم أو يومين. ثروة منهمرة أما روبرت فريدركينغ فقد كتب أن صديقة له أرسلت بطريق الخطأ عدة ملايين من الدولارات بعد أن عادت إلى الولايات المتحدة قادمة من المملكة العربية السعودية. وقد تلقت مكالمة من البنك، سؤلت فيها عما إذا كانت تتوقع حوالة من السعودية، فردت بالإيجاب. ثم بعد لحظة صمت، طلب منها المتصل أن تراجع فرع البنك الذي تحتفظ فيه بحسابها.
عملية إيداع مبالغ كبيرة من الأموال النقدية في حسابك المصرفي يمكن أن تكون مشكلة أو عملية تطرح إشكاليات عديدة. إذا كنت تدير نشاطًا نقديًا، أو تجني أموالًا إضافية من هواية أو تلقيت هدية نقديّة كبيرة، فإليك ما تحتاج إلى معرفته قبل التوجّه إلى البنك. راقب رسوم الإيداع النقدي في حين كان هناك حديث عن تحصيل البنوك رسوماً من العملاء مقابل الإيداع النقدي، فإن البنوك الكبرى لم تطبق هذا النوع من السياسات حتى الآن. هذا يعني أنه طالما أنك تجري إيداعا نقديا كبيرا في حساب شخصي أو حساب توفير، فلن تدفع رسومًا مقابل هذه الخدمة، فقط تأكّد من هذه النقطة. كن على علم بإرشادات الإبلاغ عن المعاملات النقدية يطلب من المصارف تقديم تقرير معاملات قانون السرية المصرفية للودائع النقدية التي تزيد عن 10000 دولار للكشف عن عمليات غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى. لا تحاول إيداع المبلغ الكبير إذا كان إيداعك النقدي الكبير سيكون لمرة واحدة فقط (قمت ببيع سيارتك نقدًا، على سبيل المثال) فإن ملء النموذج ليس كبيرًا في الصفقة وبالتالي يمكن وضع النقود في البنك إذا لم تكن مبلغاً كبيراً جداً. بينما، ولنفترض أن والديك يمنحاك مبلغًا قدره 21000 دولار أمريكي لمساعدتك في الحصول على دفعة أولى لمنزلك الأول.
وعلى الشخص تقديم المستندات التي تعبر عن مصدر تلك الأموال، من أجل ثبوت أحقيته لها. لذلك تحاول العديد من البنوك إرفاق العقود البيع أو المستندات الخاصة بأعمال التصدير أو الميراث وغيرها من المستندات التي يمكن للشخص الحصول فيها على مبلغ كبير من أجل إيداعها في البنك. ليكون مصدر تأكيدي على أنها بعيدا عن الشبهات أو الجرائم المختلفة حفاظا على سمعة البنك والعميل أيضا. وجود بلاغ من أمن الدولة وذلك للأشخاص الغير موظفين بالدولة. وجود بلاغات بأنهم يهددون الأمن القومي للبلاد ويقومون بأعمال إرهابية ومخالفة لاقتصاديات وأمن الدولة. مما يجعل البنك يشك في إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، لذلك يجب تقديم كافة الوثائق للأشخاص سواء في البنك العامة او الخاصة. وفى النهاية يجب الحذر أثناء إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي وتقديم كافة المستندات التي تبعد الشك.